“连钞、纪念币，只要XXX元，升值潜力无限……”这样的宣传背后，却可能存在着非法集资的陷阱。

案例详情

王某、李某、张某、孙某四人共同出资注册成立了礼品公司，并雇了会计、销售员等16名工作人员。四人还专门对销售员进行“话术”培训，辅导他们如何引诱他人到公司参观，到公司后又如何介绍产品，以吸引被害人购买所谓的“纪念币”、“稀有邮票”等收藏品。培训后，公司便安排销售员每日在公司附近拉客人，目标多为中老年人。销售员先是以免费发放纪念钞、纪念币，赠送洗衣液、毛巾等礼品为诱饵，招揽被害人。

被害人到公司后，销售人员就会向被害人灌输该公司销售的“中国航天日邮票”、“小四人民币套装”、“中港澳台错版钞”、“熊猫银币”等纪念钞、纪念币或其他收藏品的升值空间巨大。销售员还谎称公司总部在北京，规模非常大，该公司只是一家分店，并通过自行制作的宣传册、升值报表，虚构物品价值和升值空间，许诺到期回购商品、提供渠道帮助拍卖销售、返还高额利息等手段，非法向不特定群众销售收藏品。

为了推销产品，该公司的销售员还对很多老年客户大打“亲情牌”，经常对他们嘘寒问暖。王某等四人将所得款项按照投资比例予以分红后用于个人消费。截至案发，四人非法向65位不特定群众集资本金合计人民币325万余元，返还利息共计人民币66552元，导致所集资款项318万余元不能返还。

案件处理

法院经审理认为，王某、李某、张某、孙某四人以非法占有为目的，使用诈骗方法实施不以销售为主要目的，以许诺商品回购、帮助拍卖销售、返高额利息等方式非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯刑法，构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。 

根据被告人王某甲、王某乙、张某的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，鼓楼区人民法院作出判决：被告人王某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金15万元；被告人王某乙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金15万元；被告人张某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金15万元。

案件警示

以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，宣称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。如今，不少非法集资在穿上了“纪念币、收藏品”外衣后，具有很大欺骗性，群众上当受骗的案例时有发生。该起案件就是靠收藏纪念钞、纪念币升值空间大博人眼球，但实际上涉及的多为小币种的纪念钞、纪念币，收藏价值低，升值空间小，但在不法分子的包装和夸大宣传之下，很多人参与其中上当受骗。同时，犯罪分子大打“亲情牌”，利用老年人心理上的弱点，吸引老年人进行投资，造成案发时涉及的投资群众多为老年人。由于该公司为签订合同设置了壁垒，所以只有部分群众签订合同。在“回购期限到期”时，该公司早已停止经营，人去楼空，所谓的“回购”也就成了一句空话。

通过这起案件，应引起广大民众的警示：一是在开展钱币类收藏投资时，一定要到经中国人民银行授权的银行和邮局去购买，不要轻信一些商家的宣传，不要轻信“高回报”。特别是老年人的亲属要多关心老年人的生活与心理状况，做好对老年人的防范提示。二是钱币收藏投资领域相对较为专业，进入钱币收藏投资领域，要做足功课，对相关知识进行必要的了解，以及对钱币升值潜力的科学理性预期，不要片面听信收藏公司的高额回购宣传。三是在一些类似案件中，涉案参与销售的“业务员”多是刚毕业的大学生。大学生在找工作时，千万不要被一时的光鲜身份和高额收入所诱惑，应预先对谋职岗位的性质、工作内容作一定的了解、分析，切实提高是非辨别能力，以防误入歧途，害人害己。